|
Банк відкриває поточні рахунки:
- резидентам-громадянам України;
- резидентам-іноземцям та особам без громадянства, які отримали посвідку на проживання в Україні;
- нерезидентам - громадянам України, які постійно проживають за межами України;
- нерезидентам - іноземцям та особам без громадянства, які тимчасово перебувають на території України строком до 1 року відповідно до відкритої візи або документів, що підтверджують законність їх перебування на території України.
Документи, необхідні для відкриття поточних рахунків:
- заява на відкриття рахунку фізичної особи;
- паспорт або інший документ, що засвідчує особу, відповідно до законодавства України та нормативно-правових актів НБУ;
- договір на відкриття та обслуговування рахунку між банком і клієнтом;
- картка зі зразками підписів. Зразки підписів засвідчуються працівником банку, який відкриває рахунок;
- довідка, видана податковим органом, про присвоєння (резиденту) ідентифікаційного номера фізичної особи-платника податку.
За дорученням власника рахунку резидента України, завіреного нотаріально, операції за рахунком може здійснювати інша особа-резидент.
На поточні рахунки в національній валюті фізичних осіб-резидентів зараховуються:
- готівкові кошти, що вносяться власником рахунку;
- зарплата, пенсії, допомоги, авторські гонорари за літературні роботи, музичні твори, твори образотворчого мистецтва, за артистичну діяльність, наукові роботи та винаходи;
- виплати страхових та викупних сум, позик з особистого страхування, страхове відшкодування за майновим страхуванням;
- орендна плата за наймання житлових приміщень, рухомого і нерухомого майна;
- відшкодування шкоди, завданої працівникам і службовцям інвалідністю або у випадку втрати годувальника;
- кошти в національній валюті за продану іноземну валюту;
- кошти за реалізоване власне майно та за здану сільгосппродукцію;
- інші надходження у випадках, що не суперечать чинному законодавству України.
З поточних рахунків у національній валюті фізичних осіб-резидентів за розпорядженням власника або за дорученням проводяться такі операції:
- розрахунки за надані послуги юридичним і фізичним особам;
- розрахунки за придбані на підприємствах торгівлі товари;
- відрахування до державного та місцевих бюджетів обов'язкових та інших платежів;
- розрахунки за участь у створенні підприємств різних форм власності;
- розрахунки за купівлю та продаж цінних паперів на біржовому та позабіржовому ринках;
- розрахунки за купівлю готівкової іноземної валюти;
- розрахунки за купівлю іноземної валюти за дорученням фізичної особи, яка виїжджає на постійне місце проживання за кордон, для подальшого зарахування на його поточний рахунок в іноземній валюті;
- інші операції - у випадках, що не суперечать чинному законодавству України.
Забороняється перерахування коштів з рахунків в національній валюті фізичних осіб-резидентів на будь-які рахунки фізичних осіб-нерезидентів.
На поточні рахунки фізичних осіб-нерезидентів (за наявності підтвердження джерел походження готівкових коштів у грошовій одиниці України) зараховуються:
- кошти, отримані в якості зарплати, допомоги, авторських гонорарів;
- кошти, отримані як відшкодування збитку, нанесеного працівникам і службовцям інвалідністю;
- кошти від продажу власного майна;
- успадковані кошти;
- кошти, отримані в результаті здійснення іноземної інвестиції в Україну;
- виплата страхових сум;
- кошти, раніше зняті власником з рахунку, але не використані або не повністю використані;
- інші надходження, що не суперечать чинному законодавству України.
З поточних рахунків у національній валюті фізичних осіб-нерезидентів за розпорядженням власника або за його дорученням проводяться такі операції:
- видача коштів готівкою;
- видача платіжних документів для здійснення безготівкових розрахунків;
- розрахунки у безготівковій формі за послуги, надані юридичними та фізичними особами на території України;
- оплата мита, податків та інших обов'язкових платежів;
- оплата страхових та членських внесків;
- здійснення платежів з відшкодування витрат судовим, слідчим, арбітражним, нотаріальним та іншим органам;
- перерахування на рахунок іншої фізичної особи;
- перерахування на інший власний поточний рахунок в іншому банку України або на вкладний рахунок;
- перерахування на рахунок юридичної особи-резидента як внесок до його статутного фонду у випадках, передбачених чинним законодавством;
- перерахування на рахунок юридичної особи як реінвестування в об'єкт первинного інвестування або в інші об'єкти інвестування, відповідно до чинного законодавства України;
- перерахування за купівлю іноземної валюти (купівля іноземної валюти за кошти в грошовій одиниці України з урахуванням нарахованих процентів за залишками коштів на рахунку);
- інші операції, що не суперечать чинному законодавству України.
|
